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涉案2800万元!养生公司推销高额回报理财产品,超百名老人被骗

07-25 佚名 °

老年人的事,再小也要当大事。为期半年的全国打击整治养老诈骗专项行动正深入开展,近日,我省公安机关依法快侦快破一批养老诈骗案件,打掉了一批涉嫌养老诈骗犯罪团伙,切实守护好老百姓“养老钱”。

轻信高额投资回报

超百名老人2800万元积蓄打水漂

“老人家,我们这个项目很不错,稳赚不赔,投资回报很丰厚!”生活中有部分业务员用花言巧语引诱老人拿出养老钱投资,让老人一生的积蓄打了水漂。近日,广州海珠警方打掉一个涉养老诈骗非法吸收公众存款的团伙,初步查明涉案金额高达2800万元。

投资有高额回报?实则“糖衣炮弹”!

2021年底,七旬老人黄伯来到海珠区公安分局经济犯罪侦查大队报案,称自己早些年投资购买了“智某公司”的理财产品,共投资98万元。但该公司在2020年1月突然关门歇业,投资的钱也要不回来,黄伯最终损失了48万元。

接报后,海珠警方高度重视,迅速部署警力全力开展侦查。通过梳理全区警情,民警发现,竟有100多名老人均投资了“智某公司”的理财产品,损失最多的达200多万元。

经实地走访“智某公司”和回访事主,一番详细调查后,民警发现,“智某公司”成立后主要经营出售阿胶、龟鹿酒等保健品,同时为顾客提供中医推拿、拔火罐等理疗服务。慢慢地,该公司积累了一批忠实客户,主要是区内居住的退休老人。

2017年,该公司开始转型,逐渐向老人推销所谓“虚拟币”“区块链”“环保箱”等各种投资项目,并承诺每个投资产品在半年内按月连本带利分次返还,利息高达本金的50%。

听到有高额投资回报,退休后还能“赚大钱”,老人们纷纷掏出自己存了一辈子的养老钱,有的老人更是一口气购买了多个投资产品。

但实际上,“智某公司”与老人们根本没有签订任何正式的投资合同,仅仅在老人家缴费后开具了几张简单的收据,部分收据甚至连公司盖章都没有。而老人们对投资的具体事项、购买的具体流程更是一概不清。

设“空壳”投资圈套 团伙成员悉数落网

在缜密侦查,收集和固定犯罪证据后,警方循线出击,开始收网。7月4日,海珠警方将公司主管梁某(男,31岁)及业务员等4名嫌疑人悉数抓获。至此,警方一举打掉这个涉养老诈骗的非法吸收公众存款团伙,嫌疑人全部被缉拿归案。

经审讯,嫌疑人对非法吸收公众存款的事实均供认不讳。

嫌疑人梁某供认,公司从2017年开始经营不善,欠款越来越多,于是决定在原有的经营模式上,增加以虚构投资项目的方式引诱老人投资购买理财产品。

梁某组织业务员,一方面通过电话联系老客户到店接受免费理疗服务,另一方面通过免费派发鸡蛋、宣传单张、抽奖等方式,吸引新客户到店体验,最终目的都是在销售保健品的基础上推销理财产品。

为了让老人们深信投资项目“确有其事”,公司还会组织老人们到外地旅游,参观当地的一些金钱龟养殖场,声称这些都是“眼见为实”的实体投资项目,就连路边的环保垃圾箱,也被业务员吹嘘成是公司与政务部门合作经营的项目之一。

经验不足的老人们经过“实地考察”,像是吃了“定心丸”,一传十、十传百,更多的老年人加入到投资的队伍。

为了吸引更多新客户,梁某还专门趁有新客户到店了解投资产品时,组织投资老客户前来领取“理财利息”,造成公司经营状况稳定,投资高回报确实能够兑现的假象。最终,公司逐渐无法拉到更多客户投资,无力兑现承诺的高利息,干脆直接卷款走人。

目前,海珠警方已依法对犯罪嫌疑人刑事拘留。案件正在进一步侦办中。

以“高回报”诱导老人投资

涉案金额超1300万元

近日,广州花都警方在开展打击整治养老诈骗专项行动中,侦破一起以老年人为侵害对象的非法吸收公众存款案,依法刑事拘留犯罪嫌疑人2名,涉案金额超1300万元。

花都警方围绕前期接报、线索排查进行攻坚深挖,研判出一条针对老年人诱骗投资理财的线索。5月19日,在上级部门的指导下,花都警方出动警力,对该案开展收网,抓获犯罪嫌疑人江某、张某。

经查,犯罪嫌疑人江某、张某在经营某财富管理有限公司花都营业部期间,利用两人曾经在银行工作、手中掌握大量老人群体客户信息等机会,以富余资金较多的老年群体客户为目标,以“丰厚回报、承诺保本付息”等为诱饵,诱导老人投资多种理财产品,并吸纳发展老年客户为营销人员扩大经营范围,其行为严重侵害老年群体财产权益,是典型的养老诈骗。

截至目前,向花都警方报案的投资受损人共13名,均为60周岁以上的老年人,年龄最大为91岁,涉案金额超1300万元。

目前,犯罪嫌疑人江某、张某已被警方依法刑事拘留。案件正在进一步侦办中。

打着“投资理财”旗号搞传销

一养老诈骗窝点被端

9800元购买VIP投资理财课程,月收益保底7%,还有多种套餐,更有个别套餐收益率高达100%?湛江市公安局经开区分局8日通报称,该局近日打掉一个打着“投资理财”旗号搞传销的养老诈骗窝点,先后抓获犯罪嫌疑人4人,冻结涉案资金200万余元,扣押涉案现金20余万元。

目前,涉案的4名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件在进一步审理中。

据介绍,今年3月份,湛江市公安局经开区公安分局反诈中心接到线索,在经开区某写字楼内可能有人从事诈骗违法活动,民警随即开展案件侦办活动。通过连续数日的侦查,逐渐摸清了诈骗团伙的组织架构,收网时机成熟,民警立即对该团伙展开收网行动。3月29日,在经开区某写字楼内,民警将正在进行理财授课的犯罪嫌疑人陈某、张某抓获,现场还有十余名正在“上课”的学员。

警方在调查中发现,这个团伙以陈某为首,先后拉拢了数名股东,注册成立了一家培训机构,打着“培训”的幌子,非法吸收公众存款投资理财,而该团伙根本未取得任何相应资质,也未在相关部门备案登记。据了解,陈某招来社会人士张某担任讲师,为学员上课,又拉来周某担任“团队长”,负责发展业务、招收学员。截至警方行动时,该团伙已经招收学员30余人,他们当中一大部分是老年人,每个人都怀着“钱生钱”的梦,在该团伙处投入一万到数十万元不等的资金。而让他们佩服的“理财大师”陈某,实际上却因欠债不还而被法院列为失信人员。据其中一名参与投资的学员介绍,她是被朋友带过来的,说是赚钱容易,而且拉人过来还能获得奖励,所以她还拉来了自己另外的朋友来投资。

经调查,该团伙声称可以在某境外投资平台进行投资,每月保底收益7%,还有多个套餐可以选择,其中“保守型”收益20%;“稳健型”收益30%-60%;“激进型”收益60%-100%。在投资之初,该团伙每月会根据个人投资数额,发给每个人数百元至数千元不等的收益,但实际上他们投资的钱已被陈某挪作他用。

警方提醒:个别公司以投资养老产业可获高额回报为幌子,以投资理财、预存消费返利、发放礼品等形式蒙骗老年人,侵害老年人合法权益,给老年人造成严重财产损失。老年群体应理性选择投资理财渠道,不要被所谓的“高额回报”所诱惑,在进行投资前要跟子女商量,切勿轻信他人,守好自己的养老钱。同时,请市民群众提高警惕,一旦发现非法集资违法犯罪线索,及时向公安机关等有关部门举报。

 

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